Kempt
En resumen
Descarga el mes del banco en CSV, ábrelo en Numbers y añade una columna donde anotas, para cada cargo, el ticket o la factura de tu carpeta.Lo que quede vacío es lo que te preguntará tu gestoría. Kempt hace ese cruce en tu Mac: añade el extracto al paquete del mes y te muestra cuántos cargos tienen documento y cuáles no, de mayor a menor.
Sin ninguna app
Descarga el extracto
Desde la web del banco, descarga el mes en CSV (u OFX). Un PDF también sirve, pero un CSV se abre como tabla.
Ábrelo en Numbers
Doble clic en el CSV, añade una columna «Justificante» y fija la fila de cabecera. Ordena por importe para empezar por los cargos grandes.
Puntea con tu carpeta
Para cada cargo, busca la factura o el ticket en la carpeta del mes y anota su nombre de archivo. Con nombres que empiezan por la fecha va mucho más rápido.
Reclama lo que falta
Filtra las celdas vacías. Pide la factura al vendedor, busca el correo, o anota «sin justificante» con el motivo. Muchas gestorías agrupan los pagos pequeños con tarjeta: pregunta a la tuya.
Con Kempt
- 1
Add Bank Statement…
En el paquete del contable del mes, pulsa Add Bank Statement… y elige el CSV, el OFX o el PDF. Kempt muestra «12 of 14 debits have a document» y lista los cargos sin documento, de mayor a menor. Nada sale de tu Mac.
- 2
Pagos pequeños y efectivo
Los pagos con tarjeta de menos de 20 se agrupan en una línea con su total, y las retiradas de efectivo se dejan fuera.
- 3
El paquete, listo
Copias, un PDF, un CSV (fecha, emisor, tipo, total, moneda, número, archivo, por revisar), un ZIP y un borrador en Mail, para que lo revises. Los totales leídos de fotos de tickets esperan tu confirmación.
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Preguntas frecuentes
¿Cómo cuadrar los tickets con el extracto del banco?
Pon el extracto en una hoja de cálculo y anota en cada cargo el archivo de su justificante. Las filas vacías son lo que falta.
¿Qué hago si falta un ticket?
Pide la factura al vendedor, busca el correo de confirmación o anota el gasto para la gestoría con lo que era.
¿Kempt lee extractos en PDF?
Sí: los extractos en CSV, OFX y PDF se pueden añadir al paquete del mes.
¿Mi extracto se sube a algún sitio?
No. Kempt lo lee en tu Mac.
¿Qué es la conciliación bancaria?
Comprobar que cada movimiento del extracto tiene su justificante. Para un autónomo, una factura o ticket por cada cargo profesional.
¿Cómo descargar el extracto del banco en CSV o Excel?
En la web del banco, abre los movimientos de la cuenta y busca Descargar o Exportar.
¿Necesito factura de cada gasto?
Para deducir un gasto como autónomo, en general sí. Pregunta a tu gestoría qué hacer con los tickets pequeños.